Про перевод денег в Израиль из России

Ситуация регулярно меняется, инфо ниже актуальна на 12.06.2022

1) Мелкие суммы на жизнь:

- Золотая корона пока работает. Точнее, GMT иногда то выдают переводы, то нет. Если не выдают сегодня, надо прийти завтра.
Лимит на перевод с карты российского банка (без похода родственника с налом в отделение) - 300 т.р. в месяц. Говорят (инфо не точная), что если перевести больше 50 тыс шек в год), они передают инфо налоговой в Израиле, и она может заинтересоваться, откуда деньги. Курс выше биржевого, но самый удобный, быстрый и простой вариант.

- Открыть счет в банке СНГ и пользоваться их картой. Риск потерять деньги из-за банкротства банка, изменения политики по переводам или политической нестабильности.

2) Крупные суммы:

Основная проблема -легализовать деньги в Израиле, т.е. пройти комплаенс, чтобы деньги перевели на счет. Иначе их не получится потратить на что-то крупное (квартира-машина и т.п.).

- SWIFT-переводы

Сейчас можно переводить до 150 тыс долл на чел в месяц.

Отправлять из неподсанкционных банков, лучше всего отправляет Райффайзен. Или Тиньков. Они повышают тарифы. Может, Юникредит (не пользовалась, не знаю). Ситибанк работает плохо, больше 2 недель не может обработать перевод.

Проблема доказать израильскому банку, что деньги "чистые". Требования разнятся от отделения к отделению и зависят от мнения конкрентного руководителя конкретного отделения банка.

Документы, которые могут быть нужны:

Документы зависят от суммы и левой пятки начальника отделения банка. От письма Российского банка с выпиской о остатках, оборотах и источниках за последние два года, информации об открытых счетах (это хотели Леуми), до договора, по которому деньги, с переводом на иврит, заверенным изр адвокатом (Апоалим Наария) и заключений аудиторов в России и Израиле о законности происхождения денег и уплате налогов (как я понимаю, Дисконт).

До 5 или 10 тыс долл в месяц обычно ничего не надо, если это не банк дисконт, они, по отзывам, жестят.

Как я понимаю по отзывам, стабильнее пока принимают деньги Леуми, но это совсем не точно и зависит от отделения.

А вообще единого совета нет, надо решать с конкретным отделением банка и просить девочку из отделения подтверждать это у менеджера.

- Наличные

Можно вывезти до 10 тыс долл на человека, вкл. детей. Но нал израильские банки не любят совсем. Обычно можно внести на счет до 10 т долл на чел в год, потом по мелочи через банкомат.

- переводы через американских брокеров типа IB

Можно внести рубли на их счет и купить валюту на форексе и потом перечислить на счет в Израиле. Вариант я не пробовала, он требует, чтобы над ним серьезно думать дальше и оценивать регуляторные риски. Проблема - запрет резидентам на переводы между своими счетами за рубежом. Это большие штрафы. Вопрос, как отреагирует на деньги израильский банк. По идее, должен бы лучше, чем на деньги из РФ, но это не точно. Сейчас IB накладывает санкции на россиян, нужно мониторить ситуацию.

- перевод через банк в СНГ или Турции или других государств

Плохой вариант, т.к. не помогает доказать происхождение денег, создает дополнительные подозрения у комплаенса в Израиле. Страновой риск, что деньги подвиснут посередине. Комиссии. Расходы на открытие счета, в т.ч. личного времени.

- перевод через крипту

Совсем крайний вариант. Большая комиссия. Невозможность легализовать деньги в Израиле. Израиль