Здравствуйте! Никто не знает законна ли блокировка счета без объяснения причины? Мой револют аккаунт заблокировали и через 60 дней деактивируют. Пишу в чат, говорят что из-за того что нарушил правила банка. Когда прошу уточнить что именно я нарушил, говорят, что не могут разглашать такую информацию. Звучит максимально странно. Что можно сделать в этой ситуации? Затронет ли это как-то банковские аккаунты в других британских банках? Лондон, Англия

Не знаю насколько законно, но у меня мой бизнес счёт закрыл Сантандер ни с того ни с сего. Звонил узнавал, они час мурыжили и сказали мол нет причины почему мы заблокировали ваш аккаунт, но он заблокирован и разблокировать не будем. Потом закрыли и деньги вернули в виде чека

Револют не банк так что и законы к ним не применимы

Законна. У меня Револют закрыл безо всяких объяснений ещё года 4 назад. С тех пор считаю эту компанию абсолютно ущербной. Хорошо что хоть деньги вернули где-то через месяц, а то я думал что и деньги стибрили. К сожалению ни один банк не будет вам объяснять причины закрытия, но всё равно манеры у всех банков разные. Ллойдс например тоже закрывал моей жене счёт. Так они попросили закрыть в течение 40 дней. Этого вполне достаточно чтобы успеть перевести свои деньги и дела в другой банк

Есть обязательная к исполнению всеми банками AML регуляция (против отмыва денег).
Реализация AML не должна быть публичной, причину конечному пользователю как именно банк решил что он попадает под AML разглашать запрещено. Но эти кейсы могут быть расследованы регулятором или судом.

Так что да, если активность на аккаунте попадает под AML - то заморозить/закрыть аккаунт - вполне легальное (и даже обязательное) действие для любого банка

Услышал. Спасибо за ответ!

А если попал под AML это повлияет на другие банки? Скорее всего в этом и была причина закрытия. Слишком много денег с крипты вывел на свои счета :/
Но все законно и ничего мимо кассы не шло, это все равно является поводом для закрытия счёта в банке ?

Закрытие счёта в одном банке как правило ничего не значит для другого. Наверное конечно от конкретного случая тоже зависит. По своему опыту скажу, что у меня никак это ни на что не влияло

Понятно

Если вы не совершили уголовного преступления и ваш счет не арестован - то между собой банки такую информацию не шарят

Супер. Спасибо за информацию

Так это не банки шарят - а сливают в гос органы - у которых уже любой банк может информацию запросить

Можно попробовать отправить жалобу в financial ombudsman service

Законно, и да вы не узнаете почему. Лучше просто перевести все в другой банк.

Всех услышал, всем спасибо большое за ответы !