Всем привет! Маме с ПМЖ в Болгарии отказали в открытии счета. Райф сразу сказал, что русским не открывают. Постбанк принял заявление, 3 недели рассматривал и написал на электронку, что в заявке отказано. Кто знает, на каком основании они это делают и можно ли как-то оспорить? Болгария

На основании своей тупости, оспорить можно и нужно. Закон за платежните услуги и платежните системи

Чл. 117. (1) Потребителите, пребиваващи законно в Европейския съюз, не могат да са обект на дискриминация от страна на банките въз основа на тяхната националност ...

Чл. 118. (1) Платежната сметка за основни операции ...
Вкратце - сметка, позволяющая все основные банковские услуги - внос, снятие, карта, переводы.

Чл. 119. (1) Всички банки ... предлагат платежни сметки за основни операции ...

(2) Потребители, пребиваващи законно в Европейския съюз, ... имат право да открият и да използват платежна сметка за основни операции.

(3) Банките, които са получили заявление за откриване на платежна сметка за основни операции, трябва да открият платежната сметка за основни операции или да дадат отказ за откриване на такава сметка не по-късно от 10 дни след получаването на всички необходими документи.

(4) Банките отказват откриването на платежна сметка за основни операции, когато ... използването на финансовата система за целите на изпирането на пари и финансирането на тероризма.
И это единственное основание в отказе открывания сметки за основни операции.

(6) В случай на отказ за откриване на платежна сметка банките уведомяват потребителя за отказа, както и за конкретното основание за отказа ... Уведомлението се извършва писмено и за него не се събира такса. С уведомлението банките информират потребителите за процедурата по подаване на жалби срещу отказа по реда на чл. 174 и за възможността да се обърнат към БНБ и Помирителната комисия за платежни спорове, като им предоставят данни за контакт. Есть еще директива ЕС 2022/328, которая ограничивает сумму, которую банк может принять от граждан РФ - максимум 100 тыс евро.
НО. Это ограничение не касается обладателей разрешений на пребывание в стране ЕС.

Устный отказ банков, заявления в духе "мы не открываем счета гражданам России" и т.п. - это все незаконно.

Первый шаг обжалования действий банков - банковский надзор при БНБ.
В принципе предварительно можно закинуть жалобу самому банку но можно и не делать этого.
А еще можно заодно и КЗП привлечь.
Вероятно стоит это все делать через адвоката.

Главное. Как зафиксировать отказ банка, если они делают это устно?
Очень просто: в банк идут два человека, один выступает свидетелем.

👍👍👍 спасибо. В принципе отказ в электронном письме зафиксирован.