💰Можно ли положить на счёт за рубежом наличные?

❓ 28 марта 2022 года гражданка РФ Мария улетела в Армению на два месяца. Там она открыла счёт в армянском банке в долларах США. Она положила на счёт наличные доллары. Это разрешено?

🤷🏻‍♀️ На этот и многие другие вопросы про указ 79 мы не можем пока ответить однозначно. Прочитайте аргументы, сравните "за" и "против", оцените риски.

😔 Это практически однозначно запрещено буквальным прочтением указа 79. "запретить ... б) зачисление резидентами иностранной валюты на свои счета (вклады), открытые в расположенных за пределами территории Российской Федерации банках и иных организациях финансового рынка ...". Трудно спорить с тем, что внесение наличных - это зачисление.

😔😔 ЦБ РФ прямо ответил на запрос, что внесение наличных попадает под запрет. 39162

😎 Какая ответственность может грозить за такое нарушение? Указ ответственность не устанавливает, все опасаются только КоАП РФ статья 15.25 пункт 1: "Осуществление незаконных валютных операций" (тот самый страшный штраф 75%-100%). Но внесение наличных на счет не является валютной операцией. Список валютных операций - закрытый, они все перечислены в пункте 9 статьи 1 173-ФЗ 39163

💥Мы полагаем, что внесение наличных на счёт нарушает букву указа, но закон не устанавливает за это ответственность. Хотя с учетом ответа ЦБ риски такой операции все же существенны. Ирландия

Выглядит очень странно, потому что Свифт переводы себе разрешены

+++

Спустя 183+ дня вне России человек перестает быть валютным резидентом рф и ограничения валютного контроля рф перестают распространяться на человека, в т.ч. о зачислении наличных на иностранный счет. В законе о валютном контроле рф есть такая сноска, читаем первоисточник.

Вы уверены? Валютным резидентом можно перестать быть только с утратой гражданства, насколько я знаю. Либо приводите ссылку, либо не вводите в заблуждение

Валютное резидентство есть у всех граждан РФ, это налоговое теряется спустя 183 дня отсутствия в стране.

"Валютное резидентство не аналогично налоговому. Будучи гражданином РФ, вы признаетесь валютным резидентом. В то же время если в 2020 году вы провели за границей в совокупности более 183 дней, то есть стали налоговым нерезидентом, то не должны представлять отчет о движении средств на зарубежном счете." 39164

39165, статья 1, п.6а:

6) резиденты:
а) физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации;
(пп. "а" в ред. Федерального закона от 28.12.2017 N 427-ФЗ)

Простите, очень неточно я выразился. Человек остается валютным резидентом, но спустя 183+ дня вне рф запрет на валютные операции между резидентами снимается. Мой юрист условно называет это «полурезидент»

Могли бы вы прислать ссылку на то, где это говорится?..

39166
В Главе2 Статья 9 в начале п1 говорится о запрете валютных операций, а в подпункте 25 приводится одно из исключений