Тоже вставлю свои пять копеек. Тоже сегодня были в юньоне в тиране с четырьмя ушами. Наша менеджер сказала дословно "ну вы же подались на внж, когда будет не забудьте пожалуйста принести", без сроков.

Практически в каждой стране существует законодательство направленное против отмывания денег. И оно как правило именно с этой целью включает пункты, по которым счета должны быть лишь у резидентов и тех, кто сможет обосновать необходимость. А дальше уже в зависимости от времен/ обстановки вопрос трактовки и указаний руководства конкретных банков своим офисам. А банкам в свою очередь приходят рекомендации из цб. Ничего в законодательстве не поменялось, просто российский паспорт стал токсичным. Албания

Полностью, полностью соглашусь с Вами. Огромное плиз - укажите эти "пункты"! Где они, заколдованные, написаны

А вы договор банковского счета читали? Может там есть…

Более того - в силу прямого указания в законе, должна быть прописана ответственность, за нарушение, то есть ответственность

Вы троллите :)

1. Persons opening a checking account at a bank office, with no apparent justification, whose location is different or far away from the location where the client carries out his/her business or economic activity. If the client in question is a natural person (individual) on salary, question the lack of an explanatory relationship regarding either the employer’s location or the place of residence of the client.

Читайте законодательство Албании, если читаете по албански, я нет, но вот такую историю найдете . Это общие правила о борьбе с отмыванием. Конкретно это один из пунктов, когда клиента надо воспринимать как подозрительного и взвешенно подходить к открытию ему счетов.

Удачи в вашем нелегком деле :)

Да. Договор о банковском счёте читал. Прелесть его в том, что он (договор) практически калька аналогочиных договоров РФ. И расторжение договора - возможно на совершенно определенных, прописанных в законе основаниях

В п. 3 ст. 859 ГК РФ упоминаются также и иные причины, по которым банк может выступить с инициативой закрытия счета, однако прямо в этой статье они не прописываются, скрываясь за формулировкой «в случаях, установленных законом». Дело в том, что эта статья ГК является отсылочной — то есть она ссылается на другие нормативные акты. В данном случае имеются в виду два Федеральных закона — № 115-ФЗ и № 173-ФЗ.

По 115 фз прекрасненько и блокируют деньги и закрывают счета. Для этого не обязательно прописывать это в договоре. Все что не прописано в договоре регулируется номами гражданского права.

Наташа, пожалуйста не торопитесь ставить клейма) правила fatf - мне известны. Более того, в подписываемом с албанским банком договоре они явно упомянуты. Но! Наташа, позволю с Вами не согласиться. Подозрительность в отношении клиента, точнее операций по счету, происходит в "исполнении" договора. Иными словами по операциям

А 115 фз видит подозрительным в том числе операции без экономического обоснования. Соответственно открытый нерезидентом счет, без последующего получения резиденства их банк конкретно в этом случае юньон принял решение считать подозрительными. Та же интеза в италии разослала всем клиентам требование подтвердить резидентство иначе закрытие счетов. Но вероятно обоснование - аналог нашего стопятнадцатого любимого :)

Я только о том что это основание расторжения не должно быть прописано в договоре.

Все все, Олег, я больше не буду :) рада познакомиться.

Именно! Именно об этом (подозрительные операции, то есть поставленные под сомнения с точки зрения закона) я и говорю. Но! Договор банковского счета в этом случае исполняется! Согласны?

Да, Наташа. Услышал. Принято. Вам спасибо!

Вы мне вчера написали, но я эти дни очень занята. Нормы, на которые я сослалась нужно смотреть в совокупности, плюс (найду вам этот документ), после 3х месяцев в Албании человек становится налоговым резидентом и он должен получить индивидуальный номер. Туристы этот номер не получат. Только те кто с внж. Это если вкратце. Индивидуальный номер относится к обязательным персональным данным, но основании которого (и только лишь его) человека могут идентифицировать и далее по цепочке (добавьте нужное от проверки налоговой до ареста счета приставами)

Елена, а вот здесь позвольте с Вами категорически не согласиться. Я плачу имущественный налог не будучи резидентом Албании. Как? Номер налогоплательщика (повторюсь - исключительно имущественного налога) мне присвоен башкией по моей инициативе. Но! Декларация доходов??? Вы серьезно ставите более 90-дневное пребывание в стране с обязанностью декларации дохода? Если да - плиз ссылку на конкретный пункт НК Албании. Без лекции

По этому поводу даже отдельное постановление налоговой было, если мне не изменяет память, году так в 2018-19. Там четко указано, что каждый, проживающий в Албании иностранец ОБЯЗАН платить налоги с дохода полученного в Албании или вне Албании (тут понятно, что мало кто показывает это). Доходы минус принимаемые расходы, ставка 15% подоходного налога. Я сейчас вам никакие ссылки физически дать не могу, я в поезде еду, с телефона это не найти.

Вам башкия дала номер ID. Нет, не верю и не может быть. Вы знаете как выглядит ID номер в Албании? У вас лишь код налогового обязательства

Ок! Подождёт. Спасибо Вам. Если не забудете - буду признателен)

Напомните, с радостью найду. Я сегодня уже все, доехать бы до дома. Побывала в посольстве РФ, как будто в 90 попала 🥴 (не в Албании)

Абсолютно верно. И да, я знаю что такое ID).

Вы ИП?

Не) обычный дядька