Всем привет! Один человек утверждает, что нечто запрещает мне класть кэш в валюте на свежеоткрытый счет в Турции, якобы штраф 100%. Расскажите про свой опыт :) кто клал баксы кэшем и ничего не случилось? Турция

Нет такого закона
Если снять на след день, есть какой то штраф

Если вам пришла валюта, то важно подержать ее 30 дней, тогда не надо платить комиссию

В начале марта был указ президента с разрешёнными операциями по иностранным счетам, пополнение переводами там было, а пополнение кэшом - нет. Из чего сложился вывод, что пополнение наличными своего иностранного счёта является запрещённой операцией. Штраф по указу за запрещённые операции - 70-100% от суммы такой операции. Как фактически это будет работать сейчас сказать затруднительно. С Турцией у РФ есть обмен банковской информацией по счетам граждан. Вроде ежегодно, но это неточно. Насколько тщательно смотрят поступившую от турецких банков информацию по счетам граждан РФ - неясно. Так что в теории этот человек прав, но штраф точно не прилетит сразу. Когда прилетит и прилетит ли вообще - неизвестно.

Точно есть обмен с Турцией. Мне налоговая прислала письмецо и аж за 2020 год.

Ну а нафига тогда нужен счет Турецкий, если им фактически (будет штраф) - нельзя пользоваться? Маразм? Снял с Тинька 2500 лир - положил на Зираат, чтобы оплачивать покупки - что ли штраф?

Полный маразм, но все вопросы к руководству :)
Опять же - получать иностранную зп, другие банковские переводы (например свифт) на иностранный счёт можно. Запрещение пополнения кэшом, как по мне, имело идею снизить вывоз наличной валюты и сделать отъезд из РФ максимально дискомфортным. Чисто мое мнение

Я и сообщать в налоговую не хочу о том, что открыл счет. Зачем? Упростить им работу?

Резидентам РФ, вроде, только.

Сейчас это не требуется, если есть межгосударственный обмен. С Турцией он есть.

Ваше право. Но могут узнать, будет штраф. Без уведомления налоговой ещё нельзя на свой счёт свифт отправить. Для перевода свифт свой счёт РФ -> свой счёт в иностранном банке банки, как правило, требуют подтверждение, что вы уведомили налоговую об этом иностранном счете.

Если были налоговым резидентом РФ на момент открытия счёта - все равно требуется, даже если есть обмен. Если открыли уже будучи налоговым нерезидентом - тогда не надо

А сколько штраф, интересно?

Где такие тонкости указаны?

5000 вроде.

1,000-5,000 рублей. Я тут писала уже в чате кратко, ищите по «173-ФЗ»

А что в письме было? Вы пополняли турецкий счет наличными? Штраф платили или его не было?

Просили отчет о доходах и о счетах. Но я не живу в РФ больше 183 деней, поэтому освобождена от этих обязательств. Часть 7 ст.12 173 ФЗ. Поэтому налоговым нерезидентам РФ все можно делать со счетом своим. Глупо было бы жить в другой стране постоянно и не иметь возможности пользоваться нормально своим счетом.

Пункты 2,7,8 ст. 12 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 02.07.2021) "О валютном регулировании и валютном контроле" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2022) указывают, что валютные резиденты, которые проживают за пределами РФ более 183 в году, освобождены от обязанности уведомлять НК РФ об открытии счета и движению по нему. Таким образом, устранена правовая коллизия, которая сохраняла противоречие между НК РФ и Законом РФ "О валютном регулировании....". По умолчанию официальные органы под резидентством в первую очередь имеют в виду лиц, проживающих на территории страны более 183 в году. Конкретно насчет какого резидентства идет речь надо уточнять.