Хочется снова детально написать, что статья на Коммерсанте максимально кликбейтная, что за операции в 2022 отчитываться нужно только в 2023, что штрафов х20 нет нигде, что если стать специальным валютным резидентом, то всё будет проще... и прочее прочее) Но писал уже несколько раз, в том числе и в этом чате, а эта тема всё равно упорно каждый день поднимается, и снова страшилки, домыслы, неверные трактовки. Поэтому напишу кратко: читайте Закон о валютном контроле (173ФЗ), изучите понятия налогового и валютного резидентства. Что касается кейсов из статьи. Возможно, налоговая решила посрубать денег с тех, кто в 2022 году уже точно останется обычным валютным резидентом РФ, ведь уже август. Вообще, все кто только будут приезжать и проведут не в РФ менее 183 дней, точно должны будут и уведомить об открытии счета, и об оборотах по нему. Возможно также, решили нагреть тех, кто проводил операции в период действий весенних спец указов на эту тему. Конкретно сейчас всё иначе, сейчас действует фактически обычный 173ФЗ. Но без самостоятельного изучения и внимательного, вдумчивого чтения закона и комментариев так и будут ходить страшилки что нельзя вообще всё🤷‍♂️ Казахстан

По факту, если переводы с карты на карту действительно были, а налоговая была уведомлена о картах, то что может грозить в самом худшем случае? Понятно, что не в 2022, но в следующем году

Если очень кратко и в 2 словах:

Зависит от валютного статуса человека по итогам 2022 года. Статуса может быть два:

- валютный резидент:
Провёл в РФ более чем 183 дня в 2022 году. Должен в течение 30 дней уведомить налоговую об открытии счетов, удобно в ЛК делать. Должен будет в 2023 сдать отчёт по оборотам по счетам, можно не сдавать если оборот менее 600к руб за 2022 год по курсу на 31 декабря и счёт в стране ЕАЭС. На каждый счёт отдельный лимит 600к.

- специальный валютный резидент:
Провёл в РФ менее 183 дней в 2022 году. Может не жить и не бывать в РФ хоть 10 лет, всё равно, если есть РФ паспорт - значит человек специальный вал резидент. В данный момент сдавать вообще ничего не нужно, и в 2023 за 2022 тоже не нужно будет, действует стандартный 173ФЗ.


Когда вышли весенние указы о валютном регулировании, они были написаны в спешке и местами в неточных формулировках. В этих указах шла речь о валютных резидентах, без уточнения каких именно (делаем вывод, что всех, даже специальных - тех, кто в РФ не живёт и не был 10 лет). Они очень многое запрещали, тем самым, поставив в глупую ситуацию даже тех, кто просто имеет РФ паспорт, но в ней давно не живёт. Было запрещено зачислять валюту на свои зарубежные счета, было запрещено/ограничено делать переводы, получать переводы в валюте. При этом санкции за нарушения прописаны не были, из чего многими юристами были сделаны выводы, что санкции могут быть стандартными при нарушении валютного законодательства: штраф от 75 до 100% от суммы незаконных валютных операций. В июле вышли очередные уточнения и пояснения к весенним указам, из которых стало ясно, что практически все ограничения отменены, регулирование стало «как раньше», просто по 173ФЗ. Также штрафы за незаконные валютные операции уменьшили до 20-40% от суммы незаконных валютных операций.

Т.к. сейчас ограничения уже отменены, но могли быть не отменены когда совершались переводы, у меня нет понимания как это будет трактоваться. Может будет считаться нарушением на момент совершения «незаконных операций», может не будет.

Переводы именно не в рублях и именно между гражданами рф ?