Кстати-некстати, есть вопрос теоретического характера. А как Юнибанк, несмотря на весь anti laundering, санкции и подобные принципы, держится на плаву, принимает переводы даже? Армения

Все остальные банки же не от хорошей жизни вводят такие драконовские ограничения по открытию счета.

Вы будете удивлены, но Райфайзен и Ситибанк тоже принимают и отправляют переводы в РФ и из РФ. Да и ряд других банков. Находясь при этом в ЕС и США. Просто небольшим банкам не хочется напрягаться и создавать / поддерживать свою базу подсанкционных физических и юридическиих лиц. А клиентов, которые не под санкциями, никто обслуживать не заепрщал.

Не похоже, чтобы с такими мягкими критериями информации о клиентах Юнибанк особенно следил за фильтрацией санкционных денег?

Десять дней назад Ситибанк в Италии тупо отказался отправлять евро в Райффайзен в РФ. Несколько дней мурыжили платежку на предмет санкционного соответствия, а потом сказали, мол, нет, этот свифт (российского Райффайзена) закрыт (this swift code has been closed). Формулировка мутная, но факт отказа есть.

Райффайзен в РФ-это отдельно взятое дочернее предприятие, с ассортиментом продуктов, адаптированных под местный рынок. Привязка к европейскому Raiffezen. совсем у другой финтех-платформы была.)
Теперь надо проверять, осталась ли.)

Времени пока мало прошло, рано ещё таким вопросом задаваться

Ф.И.О. и адреса достаточно, чтобы отследить, под санкциями клиент, или нет. Просто многие банки этим не заморачиваются и предпочитают тупо не слать деньги по географическому признаку. В Лондоне мне мой банк об этом прямым текстом сказал, типа запрета нет, но пока в РФ не отправляем, платите через Турцию или ещё как.

Бывает. Сейчас неразберихе в платежах очень много.

Отправите больше $10К - вас изучат 😁
Юнибанк ориентируется на поток карточных туристов которым просто нужны карточки чтобы платить в интернете или во время поездок. Таких очень много, поток не иссякает, главное для банка - максимально быстро открывать и выдавать карты. С теми кто отклонится от паттерна - разберутся потом.

У Юнибанк ограничения по суммам и тратам, при открытии счёта дают подписывать бумагу что не будешь превышать месячный лимит в 10 тыс

Я такую бумагу не подписывала.

Её всем вручают. Иногда правда забывают. У меня брат с женой открывали - ей дали ему нет.

Ну в любом случае вы теперь в курсе 🤗

Я тоже такую бумагу не подписывал, но мне менеджер приве в устной форме заранее предупредил: 10к лимит в месяц, лучше чтобы деньги отлежались 6 месяцнв, ну и правила меняются каждый день и это нормально. Ситуация экстраординарная из-за санкций в отношении россиян.

Правовой беспредел и злоупотребления не информированностью людей являются преступлением!
Не давайте себя обманывать и кошмарить!!

140397

Только лимит $10к в Армянских банках никак к ЦБ РФ не относится. это рекомендация ЦБ РА, которой следуют AML отделы банков (не только unibank).

фактически это граница, после которой банк попросит вас подтвердить легальность происхождения денег. а некоторые банки (например Inecobank) и вовсе заблокируют всё что выше $10к и будут размораживать по $10к в месяц

А каким образом Армению затрагивает воровская спецоперация по дедолларизации населения фирмой "РФ"??
В Армении разве иностранная валюта под негласным запретом (или доступна только успешным крупным ворам) как в эрэфии?

Ну так деньги все ломятся снимать, наличка заканчивается.

Проблема не в долларах, а в иностранной валюте (порог в $10к действует и для поступлений в рублях), её объёмах и возможностях местных банков, которые не очень были готовы к такому наплыву валютных и карточных туристов, которым лишь бы снять налом валюту и увезти её с собой

Экономе ВЫГОДЕН приток денег, как и самим банкам.
Иное дело, что формально "государственная" банковская Система в целом является транснациональной и обслуживает интересы Мирового Правительства, в первую очередь.
Война в Украине, плаНдемия, искусственный голод, обрушение экономики, ликвидация среднего класса...все это звенья цепи одного глобального преступления, под названием "переход к новому технологическому укладу", новой "нормальности", и т.д.
И покорное стадо, безропотно исполняющее любое предписание глобальной мафии, напрасно расчитывает выгодать и благополучно приспособиться. Без защиты собственных Прав их ждёт тотальное обнуление.

Ух, еще про золотой миллиард забыли написать, а то санитары не доедут.

Ого как мощно вам помощь нужна
только непонятно, вы гражданин ссср или массон-антиглобалист, можете уточнить?

Извините, но вы чатом ошиблись. тут простые люди решают свои бытовые проблемы. им не до вопросов уровня мирового правительства

Дааа, интересный микс теорий заговора с правыми и левыми мемами.

Не подскажете, лимит в $10 000 - на оборот, приход или расход?