Коллеги, добрый день еще! Скажите, пожалуйста, как лучше осуществлять переводы по Swift с Райфа в Инекобанк, а именно с точки зрения объема денег.

Если нужно перевести более 30 тыс у.е., как лучше разбить сумму? 10-10-10 и т.д., сразу 30 или 5-5-5 и т.д.? Читал, что если больше 10 у.е. переводишь нужно подтверждение происхождение денег. В связи с этим тоже вопрос - какие документы могут потребоваться для подтверждения происхождения денег? Достаточно ли будет 2-НДФЛ, например, из Российского банка или документ из налоговой? Армения

2ндфл норм, + трудовой договор, если есть (по опыту с юни)

Да, мой в России. Я отправила ндфл за 1.5 года и трудовой российский

Алиса, спасибо! А если трудовой договор в России, тоже подойдет?

В Инеко у вас по любому $30К поместят на замороженный счёт и будут разрешать использовать 10К в месяц. Хоть в три захода отправите, хоть в один, хоть 3 раза по 30К, использовать сможете по 10К. Через полгода ограничение снимут (но это не точно).

Спасибо большое за информацию.

Полагаю, если предоставить документы о происхождении денег (например, договор продажи недвижимости), то ограничение снимут?

140386

снимут, но постепенно — по 10 тысяч в месяц

В каких-то других банках таких ограничений нет?

Нет. Без документов вообще платёж не примут. А с документами примут - но на первые несколько месяцев ограничат их использование.

P.S. Но на квартиру в Армении выпустят. При оформлении через банк.

Везде близко к этому. Цель - не дать новым клиентам- нерезидентам транзитить или выводить в обнал. Средства при этом разнятся.

Попросту - если вы за неделю потратите $10К по карточке в магазинах в Ереване - то разрешат с блокированного счёта докинуть. Или на покупку машины в Армении - тоже дадут. Или для клиентов Private Banking с депозитом $25К....

Смысл я думаю вы поняли. Если в каком-то банке вам такое с порога не скажут - потом всё равно столкнётесь...

В Армении ограничения на прием денег? Или это так в конкретном банке?

Обычные международные KYC и AML. Вы попробуйте в Европе открыть счёт без ВНЖ и сразу на него кинуть 10 тысяч евро

У близкого родственника счет в Таиланде, без внж. Выводит очень большие суммы в месяц без каких-либо проблем со стороны Таиланда.

У меня знакомая в Тае работала. Потом перебралась жить в другую страну, годами платила картой Тайского банка, там. Никаких проблем не было. Но, тогда и санкций не было.

Имейте в виду, что в Таиланд легко завести деньги, а вот вывести без наличия разрешения на работу и рабочей визы очень сложно. 🙏 (живу и работаю в Тае много лет)

А какой лимит на вывоз (без декларирования)?

В иностранной валюте ограничений формально нет, но актуальной практикой поделиться не могу 🙏

Ну Таиланд в другой ситуации. Армения - член ЕвразЭС и ОДКБ. Поэтому одна из первых в списке подозреваемых в помощи по обходу санкций. Под пристальным вниманием недружественных стран.

Свифты приходят/уходят со сбоями. У многих армянских банков корсчет в Bank of Georgia который по своему хотению просто иногда не пропускает свифты из России. У других вообще валютные корсчета были в Сбере, Альфе и прочих попавших под санкции.

Валютный кэш россияне поначалу так пылесосили что своим не хватает.

Население 3 миллиона, из них в Ереване 1 миллион а во втором по величине городе, Гюмри, 250К человек.

В общем у армянских банков сейчас большие проблемы из за ситуации в России и усугублять их и попадать под вторичные санкции они не хотят.