А есть те, кому отказал Америя в открытии счетов для ООО. Я ждала ответа больше месяца! Предоставила все документы, что только можно было предоставить( интересно, на сколько часто такая ситуация? Армения

Вам именно позвонили и отказали? Если нет - сходите и узнайте. Я на ипшный счет в акбе когда подавал, доки приняли, но в течение обещанных 10 дней ни звонили, ни писали. Когда через полтора месяца пришел сам, девушка куда-то позвонила, поговорила, и сказала, что ей сказали, что нужно еще донести договор аренды, тогда счета будут открыты. То есть как бы ни отказа, ни одобрения.
Ну а если именно отказали - не знаю, на ваш вопрос ответить не смогу. Не цепляйтесь за америю, это вроде один из самых сложных банков. Наработайте историю, налоги, может потом откроют.

Да, написали и отказали, постоянно расспрашивали отпредполагаемой деятельности и т.д. , и я за этот месяц ходила в отделение через день) у меня ещё в ID bank заявка отправлена)

А можете подробнее про свой кейс рассказать? Кто учредитель, кто ген.дир, юр адрес - квартира или офис, сотрудники или контракты есть/нет?

Америя показалась мне самой жёсткой среди всех банков (делаю счёт для физлица). Подавал на прошлой неделе заявку. Каждый день звонят и просят принести что-то ещё, чего ни разу нигде не упомянали. Досконально проверяли мои выписки по счету, так как работал на себя и нет официального контракта. Работал раньше переводчиком. Позвонили и спросили в 9 утра вчера: зачем продуктовому магазину нужен был переводчик в воскресенье в Августе 2021 (не шучу); почему каждый клиент в сообщение конкретно не писал за что платит; почему заплатили так мало - почему заплатили так много. Ощущение, что они пытаются найти причину, чтобы мне отказать.

Они пытаются выяснить, откуда ваши деньги взялись, и не занимались ли вы отмыванием. Стандартная практика. Вдруг вам делали переводы грязных денег, вы проводили их через себя, обеспечивая их легализацию. Банк же не знает, и по-умолчанию смотрит на всех как на отмывщиков

У меня счета в США так никогда не проверяли. Суммы в выписке смешные с этой точки зрения. Все налоги оплачены. "Стандартная практика" - другие банки подобного пока от меня не потребовали.

Я один учредитель, аренда квартиры на 6 месяцев, договор с российским ИП, функционирующий с 2011 сайт организации, обороты моего бывшего ИП в России( не очень большие, правда) доходы предполагались от частных лиц по миру. Мне нужен был эквайринг от Америя(

А документы нужно предоставлять для открытия по требованию оригиналы договоров, если ИП свидетельства о регистрации , выписки банка например с синими печатями или можно копии? Если копии их надо как то заверять ?

Обычно принимают копии. Если они выглядят аутентично, то думаю проблем не будет. Думаю мало у кого при себе будут оригиналы многих подобных документов. Единственное, что я заверял это перевод загранпаспорта: заплатил 3500 драм, сделали за несколько часов