Здравствуйте! А есть успешные кейсы SWIFT перевода Tinkoff-Ameria после середины июня (когда ввели ограничение в 20к USD)? Видел в чате, что такие переводы делали, но не смог найти, дошли ли деньги. Армения

Я отозвал перевод от 20 июня Тинкофф

Без проблем вернули?

Сделал два перевода, один дошёл нормально: дней семь висел в Тинькофф, затем пришел пуш, что отправили, за пару дней появился и в Америа. Банк-корреспондент взял $20 комиссии, Америя ещё около $80 с $22к. Тинькофф ничего не взял.

Затем уже 30 июня отправил ещё перевод, из Тинька улетел на следующий день, а вот в Америи появился только спустя три рабочих дня (один из них — выходной в США 4 июля), помаячил в графе Available Balance, а сегодня пропал. Выясняю, в чем дело. Пока в поддержке сказали, что надо написать им обращение через приложение. В транзакциях нигде не отображается, даже у них самих, но я на счёте точно видел общую сумму двух платежей. Возможно, заморозили. Могу написать, как будут новости, если не забуду.

Да, давай, спасибо!

Довольно успешный кейс. Мой перевод от 22 июня еще висит в тинькове

Держу в курсе: сегодня (спустя два дня после поступления) запросили подтверждение происхождения средств. Позвонили из банка, попросили отправить на почту.

Главное не потерялись по пути) в текущих условиях можно считать хорошим опытом наверное

А как объяснять происхождение средств, если переводишь из РФ где не платишь налоги? или просто выписки из банка достаточно?

Недостаточно, надо платить налоги )
2 ндфл или 3 ндфл

Я подтверждаю инвойсами от клиентов. Сейчас отправил их в банк, жду решения. Сказали, что можно так же выпиской (видимо, со счёта ИП о поступлении на транзитный счёт). Если не примут инвойсы — отправлю выписку. В буквальном смысле я тоже не плачу налоги, потому что у меня ИП на патенте :) Но я думаю, так глубоко они копать не будут. Хотя, с другой стороны, те же инвойсы можно самому наделать, у них же нет формата фиксированного 😅 Так что по-хорошему что-то более серьезное всё-таки должны затребовать. Буду ждать.

Кстати, в дополнение меня спросили, планирую ли пользоваться средствами налом или безналом. Я сказал, что безналом, что и является правдой, собственно :)

Держу в курсе про SWIFT в Ameria: зачислили вчера, спустя 11 дней после отправки (30 июня отправлял). Ниже писал, что запросили в подтверждение. В дополнение запросили ещё 2-НДФЛ, но я ИП и у меня 2-НДФЛ уже три года нет. Отправил им выписку с банковского счёта ИП (в РФ), куда переведенные средства поступали и патент в подтверждение, что налоги уплачены. В итоге позвонили и сказали, что все зачислили.

Комиссию за входящий SWIFT, как оказалось, не берут: в прошлый раз сняли около $70, но это было не за перевод, а за обслуживание (25к обслуживание + 2.5к карта в год, плюс по мелочи типа онлайн-банкинга). Сейчас все, за исключением $20, взятых корреспондентом, дошло.

Но мне предупредили, что нельзя использовать их счёт как транзитный. Что это значит в деталях, я не смог разузнать, направляли в поддержку, мол пишите письмо. Идейно понятно, что они не хотят, чтобы я просто закидывал из России деньги сюда, а потом сразу зарубеж куда-то ещё переводил, но границы дозволенного я так и не понял. Для использования тут в Армении деньги не заморозили, можно пользоваться.

Есть у кого-то опыт перевода в Армению, а затем вывода куда-то ещё?