Добрый день.
Знаю, что данный канал создавался для НЕрезидентов Армении, но у меня вопрос к резидентам. Не отсылайте пожалуйста к закрепленным, я все смотрела, нужная информация отсутсвует, либо устарела, либо не релевантна для данной конкретной ситуации. Необходимо осуществить перевод денежных средств из РФ в Армению. Есть следующие вопросы
1) какая «связка» (банк РФ + банк в Армении) наиболее выгодна, надежна для данной операции?
2) деньги 100% белые (продажа недвижимости, есть все бумаги), отправитель - гражданин РФ, переводит законной супруге - гражданке Армении в Ереван. Кто сталкивался с похожей логистикой и ситуаций (разные гражданств)
3) Насколько реальны свифт переводы? какой лимит перевода на человека?
4) можно ли открыть валютный счет в Ереване резиденту онлайн? все ли банки идентифицируют личность на расстоянии?
5) какая комиссия за перевод РФ-РА? Армения

Если в FAQ что-то устарело, то вы знаете что-то лучше чата. Тогда какой смысл задавать вопросы, если вы всё знаете?

Ваши вопросы показывают, что FAQ вы внимательное не читали.

1. Райффайзен в РФ, Ameria в РА (у Ардшина и Эвоки тоже отличный банк-партнер для SWIFT)
2. Гражданство роли не играет. Играют лимиты на переводы согласно новейшему валютному законодательству РФ. Вопрос 5 в FAQ.
3. Из Райффайзена реальны во всех банки в РА. Из Тинькофф реальны с минимумом в USD 20K в большинство банков РА (кроме Юнибанка)
4. Вопрос 3 в FAQ. Резиденство значения не играет, да и почему вдруг для резидента это проблема — зайти в банк?
5. Ответ есть в вопросах 5, 6, 7. Лимиты диктуются новейшим валютным законодательством РФ.

Не знаю, что за недвижимость вы продали, но есть подозрение, что это может быть сумма выше, чем разрешенный ЦБ РФ лимит вывода в USD в месяц (USD 150K). Так что часть придется переводить в рублях, где лимит ₽ 200М за операцию, а в месяц лимитов нет вообще. Или рисковать и переводить за 2-3 месяца, но к тому моменту все банки в РФ могут от SWIFT отключить.

Благодарю за ответ. Резидент находится сейчас вне страны своего резиденства)))

Если предположить, что счет в Ameria открыть реально (вопросы 1-2 в FAQ), то учитывая ситуацию на конец июня 2022 я бы лично переводил деньги зау словную квартиру в Москве так:

1. Открыл в Ameria счета в USD, RUB
2. Предоставил банку подтверждение происхождения денег сразу же 116789, 116790
3. Перевел из Райффайзена (Тинькофф что-то очень быстро падает в качестве сервиса) в Ameria USD 150K, остальное в рублях и купил за рубли в Ameria нужные валюты. Ничего не нарушает валютное законодательство и риск дальнейшего театра Шапито с банками РФ вы на себя не берете.
4. Когда пройдете AML, надо понимать, что обналичить или транзитить дальше деньги вам банк какое-то время (6-12 месяцев) не даст. Даст тратить как хочется. Вопрос 14 в FAQ.
5. Если хочется купить квартиру или дом в РА, банк это вам позволит сделать. Ameria прямым текстом говорит, что потратить за раз хоть всё переведенное на квартиру в республике позволят без вопросов.

Michael, спасибо большое за ваше потраченное время, за ссылки, FAQ и все остальное. Очень все оказалось полезным. Спасибо что делитесь информацией.

А есть какие-то варианты, где можно было бы оттранзитить большую часть подобной суммы?

В какой-то другой стране, где нет такого массового притока денег из РФ и соответствующего внимания банков, регулятора и международного сообщества к происходящему.

А чем РА выделяется? Деньги из РФ разбежались по всему СНГ, а не только в РА. Даже у меня уже есть и карта казахстанского банка.

1. а какие это из "дружественных" вариантов по вашему мнению? хотя бы пару-тройку нормальных. Ден.потоки рванули из всех щелей во всех направлениях так, что даже в голову не приходит ничего адекватного

2. Даже гражданства в РА, как я понимаю, тоже ничего не дает в решении этой проблемы?

Доминикана