День добрый.
Есть ли рекомендации по выводу более 50 тыс долларов из Тинька в Unibank
Почитала в FAQ , что могут потребоваться документы о происхождении денег (да, конечно, я предоставлю)
Но, может быть, можно разбить на несколько свифтов до 10 тыс . долларов каждый ? Чтобы меньше вопросов было и нигде ничего не застряло? Или это тупое решение, все равно ж банк общую сумму будет видеть то... Мне просто проще 20 свифтов с разными суммами отправить (уже в шаблоне все:)
Какие тут могут быть рекомендации ? 🙏

И ещё вопрос - нет ли у кого под рукой лимитов счетов Unibank. Мне пока не отвечает банк (решила уточнить) Армения

Вопросов будет столько же. Думаете, в банке алгоритмы не смогут сложить пять раз по 10К?

Учитывая отключение МКБ от SWIFT и не особо подтверждённый альтернативный путь через Citibank, я бы побоялся крупную сумму отправлять сейчас одним переводом в Юнибанк. А так, переводят и по 35К за раз (в банки без сложностей)

Я тоже с Юни. Мне при открытии счета выдали бумажку на русском под росписть, что суммы более 5 млн драмм могут проверяться до полугода. Но не очень помню/поняла, возможно только при платеже из Юни
Сейчас 12 тыс разбила на 2 части на всякий случай. Думаю лучше 50 разбить на 5 частей от греха подальше. 5 млн драм - это 11-12 тыс долларов

Мкб работает свифт 2 дня ещё. Если платеж себе, то возможно успеть
Я посмотрела пробный платеж от 01.06. Из Тинькофф он уходил 01.06, пришел в Юни 03.06, то есть 2 дня. МКБ платы не брал. По телефону заверил, что как бы там не было, деньги переводить будет, непонятно с какой скоростью. Оч надеюсь, что дойдут.

Банковский софт сможет сложить все ваши переводы, не сомневайтесь. Просто так вопросы возникнут позднее. Работать надо над предоставлением документов о происхождении денег в первую очередь, их можно банку отправить заранее.

Но учитывая ситуацию с партнером Юнибанка, сейчас отправка крупной суммы разом туда видится колоссальным риском. В банки «высшей лиги» (Ameria, ACBA, Evoca, ID) отправлять с таким разбиением не имеет смысла с точки зрения AML.

Единственное, где мне с Ameria потребовалось разбиение, так это при переводе переведённых рублей. Даже после прохождения AML процедур и подтверждении доходов и уплаченных налогов с ним за 5 лет софт Ameria не даёт конвертировать больше где-то USD 8-9К за операцию, и чуть более 11-12К в день. Приходится разбивать.

Да, у меня стабильно идёт до 2 дней, и себе и не себе

Кстати, в чем риски отправки через МКБ? Я так понимаю, в худшем случае деньги зависнут в МКБ, и МКБ не сможет их ни перевести по назначению, ни вернуть? И придется идти к ним в кассу получать в рублях? )

Вернуть смогут, но это может растянуться на недели. Многие за это время потерят массу нервных клеток.

Они обещают по телефону что переводы будут. Но медленно, скорость не знают. Есть же возможность не только по свифт переводить, видимо). Я рискнула нервными клетками с прмощью мкб. С сити буду рисковать, если подтвердится, что все доходит здесь, в чатике)

Но если не будут, то это всё другие страны виноваты. И удачи в суде.

Я отпишусь. Права ли была со своим сегодняшним риском или нет). Пока веры в рф банки в плане возвращаемости денег у меня больше, чем в иностранные

Вера в банки РФ в это время — показатель абсолютно нерушимой силы духа. Впрочем, мы отвлеклись.

У Юнибанка есть круглосуточная поддержка 116043 и какая-то еще в рабочее время. Почему на сайте указаны контакты второй, а первую только глава PR службы в этом чатике оставила, я не понимаю. Не первый месяц в сфере карточного туризма всё-таки.

Это не про то) я про то, что ин банкам вообще щас насрать на русских с большой колокольни, пусть судятся, че
А здесь надо как-то удерживать и не терять последних клиентов, что пока не уехал)

У меня почти противоположное мнение, но оно никому не интересно. Точно не сегодня 😉