Ребят, у кого такое приходило? Подтверждения дохода нет, что можно сделать?


Здравствуйте.

Закон обязывает подтверждать документами некоторые действия со счетом. Нам нужно уточнение по некоторым банковским операциям. Пожалуйста, до 14.07.2022 пришлите в ответ на это письмо:

- Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы).
- Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк».
- Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.).

Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ.

Команда Тинькофф. Индия

Большие суммы возможно переводили? или зарубеж?

У знакомых такие истории с банком были давно как-то по сберу, но там довольно мелочно было и просто кто-то настучал из недоброжелателей, что человек принимает платежи за услуги и тем самым якобы обманывает государство, и в этом случае надо отчитаться что вот этот платеж вот за это и тд

сейчас что угодно может быть, но просто интересно, почему докопались до вас, возможно именно из-за подозрительно больших сумм или с зарубежными переводами 😒

ЗП, но без договоров, и не на большие суммы. Зарубеж не переводили

Придумывать подтверждения дохода
пообщался с умным бухгалтером , что нибудь посоветует

ну а если у Вас СП , или что-то в этом роде , сложно будет

денюжку то наверное заморозили. Когда у нас декларация о доходах , в начале весны

скажите что заплатите 13% НДФЛ

хорошо что банк интересует три месяца , а не три года

Это тогда не совсем ЗП получается, придётся видимо выкручиваться теперь и договариваться с отправителями и объяснять, что либо это не зп вовсе, либо договор задним числом как-то делать. вам юриста надо бы проконсультироваться по этому вопросу, тк там даже по "подаркам" есть какие-то тонкости, помню последние годы ввели какие новые дополнения в закон на эту тему

Банк иногда настораживает регулярность переводов. Можно сказать, что это возврат долга , например, а не квартиру тайком сдаете.

Видимо часто движения у вас были. Я получал на сбер большую сумму(относительно, до миллиона) и переправлял с Сбера в Германию, ни там, ни тут не спросили.

Кто-то на вас настучал. Хотя тинькофф любить так делать. Но все же любят тинькофф. Без официальных документов сложно будет вытащить деньги. Все подозрительные платежи без оплаты ндфл в ваш счёт вызывают вот такую реакцию банка.

За продажу крипты часто приходит 🤷🏻‍♂️

На Тиньке особенно часто.

Крипту не выводили с этой карты. Вообще не очень понятно с какого перепуга взялся интерес. Тинькофф испортился. Нужно оттуда уходить

Ещё бы было куда уходить)

Может альфа?! Был опыт?

А и я не пользовалась никогда Альфой, не могу сказать

По идее можно задекларировать сумму пришедшую за 3 мес?и предоставить чек, интересно прокатит ли

Это лучше у банка уточнить, что им конкретно нужно. Они должны были выслать список необходимых документов по 115-ФЗ

- пообщаться с УМНЫМ бухгалтером , через знакомых найдите . это ничего не будет вам стоить , но надо потратить на это свою энергию подняв попу .

- не надо рассказывать Банку , что вы поздравили 555 человек с ДР отправив им денюжку , а потом эти люди поздравили с ДР Вас

- видимо чек об оплате налога на прибыль 13 % вас спасёт
ещё надо заполнять декларацию
и эти доки отправить в банк . вот .
но в этом году наверное поздно оплачивать и подавать , если только со штрафами ( тоже кстати вариант )
значит подаваться и оплачивать в следующем
нужен совет толкового бухгалтера

У нас такое было
Вывели деньги с тинька и забили на него. Почти все, часть осталась
Ссучились. Ни один банк такое не вытворял пока, кроме тинька.
Тут задача- максимально быстро обнулить счет
Никакие документы их нк удволетворят.

Их задача- закрыть доступ вам к вашим деньгам.
Если такое уже произошло, то денег уже не вернуть.

Ночью читала про это, не нашла ни одного случая, когда ситуация разрешилась благополучно

У меня такой печальный опыт с 2015 года. Поэтому всем говорю что аккуратно с тинькофф, но никто не слышит.

Как вы выводили? В кэш?

На другие карты, свой счет в другом банке

А далее у вас в других банках не было вопросов, откуда приход, куда расход?

Это на какую сумму среагировали?

Тоже интересно, через Тинькофф проходят большие суммы много лет, ни разу проблем не было

Вероятно всего поступила жалоба на данного человека, её и проверили, а там нет официального дохода, вот и блокирнули карту

Небольшие суммы, меньше 100-150 в месяц и то не всегда

Вот это вообще атас. Это какими данными нужно обладать, чтоб такое поворачивать и кому это вообще надо

Нельзя исключать , что это все рандомно ☺️

Ну, я так под раздачу попала ещё в 2015 году. Прям перед самым новым годом и была как раз в Индии. Было жутко весело. И налички всего 200$

Как выкрутилалась?

Ни как, никакие бумажки им не подошли. В итоге удержали около 45% и остальное смогла выдернуть. Ну, типо 13% НДФЛ и 22% взносы. Считай половину банк себе прижучил

Теперь тиньком никаких дел?

Нет конечно и только официально все через карты, остальное налик

Грабители под прикрытием закона. А деньги у них остаются или они их дальше передают?

Заморозили и ничего нельзя было снять, после разбирательств получилось часть перевести на другую карту, дальше закрыли карту и счёт.

А то что отобрали?

Нет. Вообще. Хоум Кредит, БКС и Альфа. Причем обороты через говнотинёк были меньше....

Напишу вам в лс 🙏🏻