Привет! А подскажите, пожалуйста, если я гражданин Литвы, то могу ли открыть счёт в LHV и сделать долларовый Swift перевод из Тинькофф?

Или может ещё в каких-то европейских банках можно открыть счёт, чтобы переводить себе деньги из РФ?

А то в Литве уже похоже все гайки закрутили 😪 Эстония

Долларовый нет, в фунтиках можно ещё

А где, в LHV?

Счет в LHV мультивалютный. Прекрасно принимает доллары из Тинькофф.
Но для его открытия вам нужно показать связь с Эстонией.

Да, достоверно подтверждено, что из тинька фунтики Свифтом проходят в LHV. Информация трёхдневной давности

Тинёк не отправит доллары

Комиссия высокая в банке получателя?

Неделю назад отправлял. Что-то изменилось с тех пор?

На сайте lhv тариф, я не помню точно.

В LHV 5 евро комиссия за прием долларов из Тинька.
Еще 15$ берет банк-корреспондент.

Ну у меня в литовском банке тоже тариф 9 евро за входящий, а по факту банк корреспондент списывает ещё 65$

В пятницу вроде Тинькофф ещё отправлял доллары, только вот в литовском банке Citadele внезапно комиссию увеличили на 150 евро за транзакцию. Так что думаю, может отменить транзакцию, пока ещё не обработалась, и найти другой вариант

В тиньке можно вроде переводить без посредника

Райфайзен там по $ корреспондент

Свифт насколько я знаю всегда через банк корреспондент идёт

Понял, да, связь будет сложно придумать, значит придётся платить 150 евро сверху за перевод 🙈

А в Беларуси вы не можете себе счёт открыть?

Причем такая комиссия была как за $ из РФ так и из Турции, в банке ещё ответили что банков корреспондентов для $ транзакций очень мало осталось и у райфа самая низкая комиссия 🤦🏻

По идее как РФ гражданин могу, но вроде литовские банки почти также и из Беларуси платежи перестают принимать

Можно сделать белорусскую карту и пробовать платить в Литве.

Спасибо за идею 👍

Криптой перекиньте. Дешево и сердито. И перевод приходит за пять минут.

Сейчас все кинулись делать беларусские карты. Реально работают?

Вроде как да. И из РФ там перевод через Киви лёгкий.

Пока не разобрался, как в Литве на это финансовая система смотрит, не хотелось бы, чтобы изначально официальные деньги внезапно начали считать как отмывание или незаконный заработок или ещё что-то(

Знакомые беларусы говорят там уголовка за счета за границей. Ну нафиг этого Лукашенко :)

Белорусские карты работают в ЕС? 🤩

Для Литвы это как перевод от физика к физику, но ты никогда не знаешь от кого тебе будет этот перевод))

А вы ФНС РФ о своем счете в ЕС уведомляли?

Всмысле тебе переводит Вася Пупкин, а в выписке Усама Бен Ладен будет?

Ты когда на P2P ордер делаешь ты не знаешь будет это Вася Пупкин или Ахмед Ибн ...

У меня так возникли вопросы по переводу 1000 евро от гражданина Украины

Это я понимаю. Я не понимаю, что банк увидит на входящем платеже. Вот перевел ты деньги, и надо проверить, что это не за траффик, не за наркоту или не за оружие. И отправитель не из списка террористов. Как это делается?

Запрашивается у отправителя цель перевода. Ну если он не в разработке, конечно же)

А банк видит отправителя и описание платежа?

Ну как отправитель опишет так банк и увидит

Это понятно. Банку главное полное имя и цель перевода. А кое где и полное точное имя получателя. Без этого деньги они обязаны отправить назад.

У нас был разбор как-то с оплатой ролексов. С полеым запросом документов. Мы как раз с банком Литвы работали. Так вот они замучали чувака, и не дали купить часы. И такое бывает. Даже без крипты, чистая SEPA

Так это белорусам.

Нерезидентам не надо.

Надо!

Да, а вы не из ФНС РФ, случайно? :)

Это была фигура речи, которая подразумевала более скорое наступление проблем в РФ с ФЗ "О валютном регулировании", нежели чем с обсуждаемой методикой трансфера средств в Литву.

Однако, уважаемый админ своим волевым решением запретил данную тему. Подчиниясь начальству, замолкаю, аки рыба об лёд. =)

Вот 12-я статья закона о валютном контроле:

За исключением случаев, установленных частью 8 настоящей статьи, резиденты обязаны уведомлять налоговые органы по месту своего учета об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и об изменении реквизитов счетов (вкладов), указанных в части 1 настоящей статьи, не позднее одного месяца со дня соответственно открытия (закрытия) или изменения реквизитов таких счетов (вкладов) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов.

Смотрим исключения. Часть 8:

Требования к порядку открытия счетов (вкладов) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, проведения по указанным счетам (вкладам) валютных операций, осуществления переводов денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг, а также представления отчетов о движении денежных средств и иных финансовых активов по счетам (вкладам) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, и о переводах денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг, установленные настоящей статьей, не применяются к ..., и к физическим лицам - резидентам, срок пребывания которых за пределами территории Российской Федерации в течение календарного года в совокупности составит более 183 дней...

Таким образом налоговый нерезидент может жить спокойно.

101076

В России Вы являетесь налоговым резидентом. Если Вы гражданин РФ. Когда мы покупали недвижимость в Италии, 4 года назад, нам несколько раз напомнили, что по приеду в Москву, мы должны сообщить об открытии счёта в итальянском банке. И показывать движение средств на нём ежегодно. Что мы и делаем. Мы не резиденты Италии, но резиденты Рф.

Резидентство и гражданство не связаны между собой

Я не являюсь налоговым резидентом России, так как отсутствую в России более 183 дней в году. См. ст 207 НК РФ.

Вам надо отчитываться, как налоговым резидентам РФ. Мне и другим налоговым нерезидентам - не надо 🙂

Как то разбирались с этим вопросом с ребятами на форуме и пришли к выводу, что всё что касается валютного контроля и законодательства, то вы, как валютный резидент являетесь им до того, пока не выйдете из гражданства РФ, а вот что касается налогов, то это уже 183 дня в году и ст 207 НК РФ.
Иными словами есть валютное резидентство, а есть налоговое и их желательно не путать :)

Я уже написала выше, что не разобралась в вопросе. Вопрос был от эстонца)). Я же подумала, от человека, постоянно проживающего в России. И описала свою ситуацию.

Ну может я вам немного помог разобраться :)

Да мы 4 года отчитываемся в ФНС по счёту в итальянском банке. Извините, что запутала Вас)).