Всем привет. Недавно я в одном из чатов спрашивал про законность внесения наличных на зарубежный счет (через банкомат или кассу). Поизучав это вопрос, хочу поделиться, что я узнал. Почему-то об этом очень мало пишут. Либо это всем очевидно, либо это настолько бредово звучит, что об этом никто не задумывается.
Юристы говорят так: все что не разрешено - запрещено. В указе 79 нет информации, что пополнение наличкой разрешено.
По итогу: валютным резидентам РФ внесение наличных на свой зарубежный счет (через банкомат или кассу) запрещено. Штраф 75-100% от внесенной суммы. Кроме того, использование/снятие незаконно внесенных средств - незаконно. Что дает до 200% штрафа, если вы пользовались этими деньгами.
В частности Турция участвует в автообмене, так что о счетах узнают. Говорят обмен происходит в конце года + время на обработку, так что может прилететь аж спустя год.
Учитывая сколько людей открывали счета для внж, а во многих банках еще и обязателен депозит.. В общем если вы пополняли не через свифт (что стало разрешено), то есть ненулевая вероятность нарваться на штраф. Имейте это в виду. Турция

Изучал и пришёл к такому же мнению. Только свифт. Срок давности там 2 года, конечно есть Надежда , что с мелочью не будут заморачиваться

Интересно, а если я сниму все деньги со своего турецкого счёта и буду хранить наличкой, как они штраф взыщут?

Зачем вам тогда счет?

Чтобы ВНЖ получить, очевидно

Вы этим можете увеличить штраф вдвое. Как взыщут не знаю.

В РФ взыщут. Если вы там появляетесь - могут быть сложности с выездом, даже если нечего взять приставам

Понятно, значит, нужно рвать все связи с РФ

У юристов скорее другая логика: все что не запрещено - разрешено. С ПДД именно так.

Сейчас такое количество нарушило этот указ, что не ясно чем все закончится, может всех "простят".
Про этот указ даже многие "инфоцыгане" юристы и финансисты не знали и транслировали кейсы в которых предполагалось его явное нарушение, но думать конечно надо своей головой, вариантов иной трактовки я не вижу.

Или хорошо пополнят бюджет)

Это что за юрист такой с презумпцией виновности? Прокурор чтоли )

Бред

Ага, нигде в законе не разрешено скручивать купюры трубочкой, значит если вы так сделали - платите штраф)

Тут один интересный момент. Если человек свалил и стал налоговым нерезидентом то нет обязанности за этот год отчитываться налоговой за движение средств по счетам . Другими словами более 183 дня надо провести вне России. Как доказывается - справкой о постановке на учет в налоговом органе другой страны, а не по паспорту.

Здесь речь про валютных резидентов (все граждане рф таковые)

Все верно, валютный резидент не обязан отчитываться о движениях по счетам если вне РФ более 183 дня в году

Но указ (и запреты) действуют независимо от 183 дней

А что делать? Умирать на дороге когда заблокировали все карты?

Использовать разрешённые методы пополнения (swift например) Или пользоваться наличкой

Скажите, а что Вы имеете в виду под "пополнением через свифт"? Каким образом?

Ну есть такая штука свифт перевод.

Простите за тупость). То есть прийти в турецкий банк и сказать - мне нужно положить деньги на счёт свифт-переводом?

Нет, в вашем банке в России онлайн оформить перевод

Поняла). Перевод через отключенный свифт)).

Не у всех банков. Тинькофф например можно.

Хорошо. А если я в Турции? Живу и работаю и получаю доходы? Тогда только условие 183 дней меня спасёт?

От чего спасёт?

Вы правда думаете, что законодателей это волнует? :) юристы рекомендуют пользоваться пополнением через близких родственников (банк может запросить подтверждающие документы), либо разрешенными переводами.

Наоборот скорее. Если живёшь в Турции больше 18х дней в году, а зарабатываешь в РФ, то РФ повышается налог и становится 30%

Всю жизнь работаю за границей.зарплпту переводил в рф банки ..никогда вопросов не было о 185 днях..так что не напрягайтесь

Тем не менее, насколько я понимаю, налоговое резидентство именно так работает, никто не отменял

НО вы говорите "зарплату переводил в РФ банки", я наоборот говорю, когда зарабатываете в РФ

Так это новый мартовский указ

Извините что к вам обращаюсь, а если по iban родственник из Великобритании пополнит мой турецкий долларовый счёт в зираате, это норм?

Думаю что можно, так как это тоже перевод родственнику.